Gestion efficace du portefeuille d’actifs – comment optimiser vos décisions d’investissement
Table des matières
- Les avantages des solutions numériques de gestion de portefeuille
- Notre approche de la gestion de portefeuille d’actifs et pourquoi elle est importante
- La suite de solutions Wüest : Dimensions, Visits et Climate
- Le rôle des données et des analyses dans l’optimisation de votre stratégie d’investissement
- Comment améliorer la performance de votre portefeuille et minimiser les risques.
- Intégrer la gestion de portefeuille d’actifs dans votre stratégie commerciale
- Quel est le meilleur moment pour implémenter une solution digitale de gestion de portefeuille ?
La digitalisation transforme de façon inattendue des secteurs traditionnels en activités économiques de plus en plus axées sur les données. Le meilleur exemple en est le secteur de l’immobilier. Les nouvelles technologies n’y ont pas provoqué de rupture, ce qui est d’ailleurs compréhensible pour l’immobilier, qui aura toujours un emplacement physique fixe et dont l’utilisation virtuelle est exclue. En revanche, la gestion de portefeuille immobilier connaît actuellement une évolution considérable. Dans cet article, nous montrons les nombreux avantages de la gestion numérique de portefeuille.
Les avantages des solutions digitales de gestion de portefeuille
La gestion numérique des actifs et des portefeuilles permet non seulement d’accélérer les processus existants, mais aussi d’en introduire de nouveaux, qui réinventent la gestion immobilière grâce à une profondeur de données jusqu’alors impossible. En effet, les portefeuilles immobiliers sont aujourd’hui entièrement numérisés, ce qui permet tout d’abord une analyse plus précise du parc immobilier : quelle composante est la plus performante ? Laquelle est la moins efficace ? À quoi cela est-il dû ? Comment les meilleures pratiques peuvent-elles être appliquées ?
Deuxièmement, la modélisation numérique du parc permet d’effectuer des simulations – et c’est là le progrès décisif. Qu’il s’agisse d’entretien, de restructuration ou de rénovation énergétique, il est pour la première fois possible de simuler de nombreux scénarios différents sans grand effort et de les rendre plausibles grâce aux données collectées. Les conséquences des scénarios sur la valeur des biens immobiliers peuvent également être simulées, notamment grâce aux données d’autres prestataires.
Troisièmement, la gestion financière des portefeuilles immobiliers devient plus facile à piloter, car les données sont beaucoup plus granulaires. Les stratégies d’investissement peuvent être développées de manière plus précise et orientées vers différents objectifs. La structure des rendements et des risques devient plus visible, ce qui est essentiel pour la diversification et le développement du portefeuille. Et bien sûr, le suivi et l’analyse des performances sont plus précis. Enfin, avec des données propres, le reporting est nettement plus rapide et plus simple. Si vous souhaitez optimiser vos décisions d’investissement, vous avez tout intérêt à utiliser un outil de gestion d’actifs et de portefeuille de pointe.
Notre approche de la gestion de notre portefeuille d’actifs et pourquoi elle est importante.
Wüest Partner a pris très tôt le train de la numérisation et dispose aujourd’hui d’une série de solutions digitales pour l’immobilier et les entreprises immobilières, qui couvrent de nombreux domaines de la gestion immobilière et de portefeuille et qui sont parfaitement harmonisées. Nous avons toujours suivi deux principes clairs à cet égard :
- la technologie soutient la compétence humaine. Les solutions numériques permettent de traiter d’énormes quantités de données, mais les conclusions et les décisions restent du ressort de l’humain.
- Les solutions numériques servent à créer une valeur plus durable. Même avant que le climat ne joue un rôle central, nous avons toujours privilégié le développement à long terme de l’immobilier. Aujourd’hui, nous souhaitons que nos projets aient un impact positif et que les parties prenantes suivent aussi cette approche. Parmi les bénéficiaires figurent par exemple les propriétaires, les utilisateurs et le climat.
La saisie des données concernant les biens immobiliers, les calculs de rentabilité, le marché immobilier ou l’environnement direct est un élément important de la prise de décision pour d’autres activités faisant intervenir la compétence d’experts, telles que l’évaluation ou le conseil en ESG.
La modélisation numérique d’un portefeuille permet une multitude de possibilités et une approche fondamentalement nouvelle de la gestion d’actifs :
- Les évaluations trimestrielles ou annuelles selon le type de fonds immobilier, peut être réalisée bien plus rapidement, le reporting est nettement simplifié et peut être automatisé.
- L’évaluation peut être effectuée de façon beaucoup plus précise, car des données de marché importantes peuvent être intégrées dans les solutions, comme par exemple toutes les transactions des derniers mois, les valeurs indicatives des terrains, les données infrastructurelles et démographiques, etc.
- Eine Wertermittlung lässt sich viel genauer durchführen, da wichtige Umfeld-Daten in die Lösungen zur Verfügung stehen, wie z.B. alle Transaktionen der letzten x Monate, Bodenrichtwerte, Infrastruktur- und Demografie-Daten, u.v.m.
- La gestion classique des actifs immobiliers devient également plus précise, car les travaux nécessaires tels que l’entretien et la remise en état, les locations peuvent être mieux évalués grâce à une base de références et les possibilités d’économies sont plus faciles à identifier.
- Le conseil, notamment en ESG, est presque impossible à réaliser sans modélisation numérique. Il est ainsi possible, en particulier pour les grands parcs immobiliers, de déterminer avec précision l’effet sur le bilan CO2 de différentes mesures de rénovation et de vérifier leur rapport qualité-prix avec leurs coûts. Cela permet de développer une stratégie de durabilité efficace ou les pistes de réduction de CO2 les plus pertinentes.
La suite de solutions Wüest : Dimensions, Visits et Climate
Wüest Dimensions
Wüest Dimensions est la plateforme leader de gestion immobilière, le produit phare de nos solutions numériques et la base de la gestion numérique des investissements. Elle permet de réaliser des évaluations, des estimations de valeur et tous les aspects de la gestion classique. Toutefois, les solutions numériques dépendent de la qualité des données qui les alimentent. Nous recommandons donc de l’associer à Wüest Visits pour la création de la base de données ou pour la modélisation numérique du parc immobilier. Wüest Dimensions est un outil flexible et modulaire qui s’adapte aux besoins des utilisateurs. Les sources de données vérifiées par Wüest partner peuvent être ajoutées de manière personnalisée, le reporting est entièrement configurable, tout comme l’interface utilisateur.
Wüest Visits
Wüest Visits permet la saisie et la visualisation structurée de biens immobiliers dans nos solutions, de l’environnement proche à l’équipement technique en passant par les caractéristiques intrinsèques. Nos collaborateurs formés spécialement, visitent les immeubles et collectent des données sur l’environnement, à savoir les espaces verts, les places de stationnement pour les voitures et les vélos, l’enveloppe extérieure du bâtiment, l’intérieur du bien et surtout les équipements techniques (fenêtres, toitures, système de chauffage ou installations d’éclairage). Ces informations sont vérifiées et complétées par des entretiens de plusieurs heures avec les gestionnaires de biens sur place.
Wüest Climate
Wüest Climate permet aux investisseurs immobiliers de relever au mieux le défi de l’ESG tout en préservant la rentabilité de leurs investissements. À l’heure des objectifs climatiques et de la taxonomie européenne, cette solution est donc un soutien incontournable pour rénover les immeubles dans le respect du climat et dans les délais prévus par la loi. En effet, les solutions d’optimisation des bâtiments sur le plan énergétique sont presque infinies. Wüest Climate permet de simuler virtuellement différentes mesures et de les classer en termes de bénéfices et de coûts. Grâce à la base de données interne d’environ 60.000 exemples de cas, l’effet des rénovations peut être estimé de manière fiable. Une trajectoire de réduction des émissions de CO2 peut ainsi être calculée avec précision, tant du point de vue des économies de CO2 que des coûts, tout en intégrant des recommandations sur le calendrier et le volume des ressources financières nécessaires.
👉 En savoir plus : Digitalisation de l’immobilier, une révolution en marche
Le rôle des données et des analyses dans l’optimisation de votre stratégie d’investissement
Comme mentionné plus haut, le secteur immobilier est devenu une industrie axée sur les données et est d’autant plus vrai dans le domaine des fonds immobiliers : pour l’évaluation des portefeuilles, mais davantage pour le développement ou l’optimisation d’une stratégie d’investissement.
On dispose aujourd’hui d’une quantité de données sans précédent sur la seule localisation des portefeuilles immobiliers. Ces informations sont importantes pour les stratégies d’investissement. On peut trouver, rue par rue, des données sur l’évolution des prix et les annonces immobilières, sur la démographie comme l’âge, le revenu, la constitution des foyers, ou sur les infrastructures telles que les écoles, les transports en commun, les services de proximité et de loisirs, l’activité de construction et bien d’autres choses encore. Maîtriser cette masse de données et en tirer des conclusions pertinentes est une tâche presque impossible sans un outil adéquat.
Par exemple, un portefeuille de 12 000 logements répartis dans six agglomérations est décrit par une telle quantité de données que les gestionnaires de portefeuille ne peuvent plus les collecter manuellement, et encore moins analyser. Pour cela, il faut une solution propre, alimentée par des données pertinentes et surtout vérifiées. C’est le cas de Wüest Dimensions, dont les données de localisation sont fournies par une équipe de 30 personnes. Cela garantit non seulement qu’elles sont actualisées, vérifiées et analysées au jour le jour.
Une base de données utilisable à bon escient permet de répondre de manière beaucoup plus précise aux problématiques courantes des stratégies d’investissement : Dans quelles zones vaut-il la peine d’acheter ? Faut-il renforcer les sites existants ? L’ouverture de nouveaux sites est-elle plus prometteuse ? Ou est-il plus judicieux de densifier le parc immobilier existant ?
Pour la gestion de l’immobilier lui-même, des outils comme Wüest Dimensions valent évidemment de l’or. Ils accélèrent les processus établis et permettent de comprendre plus rapidement la performance d’un bien immobilier. Les coûts d’exploitation, l’occupation, l’évolution des loyers, le rendement, tout cela est plus rapidement visible, ce qui rend l’analyse et l’optimisation du portefeuille beaucoup plus précise.
Comment améliorer la performance de votre portefeuille et minimiser les risques ?
Les exigences envers les gestionnaires d’actifs et de portefeuilles sont élevées : la gestion d’un portefeuille important exige une méthode de travail parfaitement structurée. La documentation doit être complète, qu’il s’agisse des données sur les biens, de justifier des décisions ou recommandations stratégiques ou du suivi des travaux d’entretien ou de modernisation.
Le caractère répétitif des tâches est inhérent à la gestion de portefeuille. Par exemple, les évaluations changent généralement peu d’un trimestre à l’autre. Il en va de même pour les activités classiques de gestion, comme la planification des travaux d’entretien ou la réduction du taux de vacance.
Grâce à des solutions comme Wüest Dimensions, la performance de l’immeuble – et donc de l’asset manager – peut être déterminée de manière beaucoup plus précise. Qu’il s’agisse d’indicateurs fondamentaux tels que le rendement, l’occupation, la valeur, ou de l’identification des risques et opportunités financières liés à des travaux d’entretien, des rénovations ou développements, chaque aspect de la gestion immobilière peut être modélisé.
Cela permet de mieux analyser la gestion du portefeuille et d’identifier plus facilement les synergies et les possibilités d’économie. Grâce à l’intégration de données tierces relatives à l’environnement, des analyses telles celles de la performance du portefeuille par rapport à l’environnement sont plus lisibles, ce qui facilite le benchmarking. En outre, les analyses de scénarios aident à la prise de décision, sur la base des données de marché propres et externes, afin d’améliorer la performance et de minimiser le risque du portefeuille. Différents scénarios peuvent alors être comparés et la meilleure stratégie en être déduite. Dans ce contexte, la prise en compte de facteurs de durabilité est particulièrement décisive afin d’optimiser au mieux les portefeuilles, à long terme.
En outre, le reporting est considérablement simplifié grâce à Wüest Dimensions. Les tableaux de bord peuvent être configurés et automatisés selon les besoins, puis partagés avec les collègues et supérieurs. Les mises à jour peuvent être effectuées à tout moment et sans effort, il suffit de rafraîchir la vue.
Comme Wüest Dimensions est une solution Cloud, les données sont accessibles partout et à tout moment, avec la garantie d’une sécurité maximale. Le travail collaboratif est également possible, car les données peuvent être librement sélectionnées et partagées au sein d’une équipe.
Le défi climatique, un enjeu supplémentaire pour les asset et portfolios managers
Les règlementations en matière de protection du climat représentent un défi considérable pour le secteur immobilier. Tous les bâtiments de l’UE devront atteindre le Net Zéro d’ici 2050. Une tâche supplémentaire vient s’ajouter aux nombreuses tâches des gestionnaires : la réduction de l’empreinte carbone. Non pas d’un immeuble, mais de tout un portefeuille. Plus encore que pour les tâches classiques d’administration, le développement d’une trajectoire de réduction des émissions de CO2 passe, selon nous, par une solution numérique.
Il s’agit d’identifier, parmi les nombreuses possibilités d’économiser de l’énergie et des émissions de CO2, les solutions les plus efficaces et de répartir leur mise en oeuvre sur une période de près de 30 ans. Nous estimons la réalisation de telles simulations n’est pas faisable sans l’aide d’outils digitaux. En associant, Wüest Visits, Dimensions et Climate, une stratégie de durabilité peut passer d’un lourd défi à un processus de transformation profitable.
👉 Pour en savoir plus, cliquez ici : Mesurer la création de valeur verte dans le cadre de projet immobiliers
Intégrer la gestion de portefeuille d’actifs dans votre stratégie commerciale
D’une manière générale, un système de gestion immobilière ou une solution de gestion de portefeuille est un atout. Cependant, les situations de départ et les besoins des clients sont si différents qu’une consultation doit être la première étape avant d’opter pour une solution. L’avantage de nos solutions numériques : modulaires et flexibles, elles peuvent être adaptées sur mesure aux besoins des clients. Elles comprennent actuellement plus de 7000 utilisateurs.
Qu’il s’agisse d’accroître l’efficacité des processus de travail, de développer ou d’optimiser des stratégies d’investissement ou de mieux comprendre le portefeuille pour en améliorer sa performance, la gestion numérique ouvre de nouvelles possibilités de gestion. Chacun peut décider de la profondeur qu’il souhaite donner à la numérisation de son activité.
L’étape la plus simple consiste à transférer les processus de travail existants sur la plateforme Wüest Dimensions. Il s’agit de tâches classiques telles que la planification des mesures d’entretien, l’amélioration de l’occupation ou des tâches de gestion de portefeuille telles que l’évaluation des biens immobiliers et le calcul des KPI.
Plus la numérisation est profonde, plus les possibilités sont nombreuses et étendues. La saisie complète du portefeuille avec Wüest Visits, par exemple, permet de le reproduire entièrement sous forme numérique. Une connaissance aussi détaillée d’un portefeuille, qui plus est transmissible à des tiers tels que des acheteurs ou des investisseurs, est tout simplement impossible de manière analogique sans perte de connaissances. La valeur de la saisie numérique complète d’un portefeuille est immense, les acheteurs économisent ainsi de précieux mois d’acquisition des connaissances. Les données peuvent être rapidement et facilement mises à la disposition de tiers.
Cette étape, la saisie numérique, est également nécessaire avant que l’utilisation de la solution Wüest Climate ne prenne tout son sens. Elle permet de considérer les exigences de la neutralité climatique pour le secteur immobilier comme une opportunité. La connaissance de l’existant permet de simuler des mesures de rénovation énergétique et de rendre plausible leur effet et leur coût avec près de 60.000 exemples de cas. L’établissement d’une trajectoire de réduction des émissions de CO2 peut ainsi être calculé avec précision. Avec l’aperçu des flux financiers du portefeuille dans Wüest Dimensions, il est en outre possible de mettre à disposition les moyens nécessaires dans le calcul du cash-flow.
Ce dernier exemple montre à quel point les différents modules des solutions Wüest Partner s’imbriquent les uns dans les autres et se complètent parfaitement. Toutefois, Wüest Dimensions peut également être utilisé isolément, ce qui permet au client de choisir librement la profondeur de la numérisation.
Quel est le meilleur moment pour implémenter une solution digitale de gestion de portefeuille ?
Le passage à une solution numérique pour la gestion de portefeuille peut avoir différentes raisons, mais c’est toujours le souhait de l’utilisateur qui est déterminant. En principe, on peut dire que plus le portefeuille est grand, plus le besoin d’une solution numérique pour la gestion de portefeuille est important. Ce type d’investissement est déjà rentable pour quelques objets ou biens immobiliers. Elle doit être envisagée au plus tard lorsqu’il devient évident qu’une équipe ne peut plus gérer et contrôler le portefeuille immobilier de manière efficace et proactive.
Le besoin du client est central : S’agit-il d’améliorer l’efficacité des processus de gestion immobilière établis de longue date ? La performance du portefeuille doit-elle être améliorée ? Ou faut-il aborder le thème de la durabilité de manière structurée ?
Pour ces exigences et bien d’autres, la suite de Wüest Partner est une solution idéale, qui peut en outre être utilisée à une profondeur variable pour les portefeuilles, donc exactement selon les besoins.